Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereibekämpfung und Verifizierung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage für ein sicheres Spielangebot. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann sie Sie betreffen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Warum Gold Casino AML ernst nimmt

Unser rechtlicher Rahmen

Wir operieren unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterstehen deren Anti-Geldwäscherei-Regime in vollem Umfang. Dazu gehören die Kunden-Sorgfaltspflichten, die laufende Überwachung aller Zahlungen, das Screening Ihrer Daten gegen Sanktionslisten und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Seit unserer Gründung im Jahr 2012 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein Echtgeldspiel ohne funktionierende Prävention stattfindet.

Unsere Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr und Support absolvieren regelmässige AML-Schulungen, deren Inhalte wir jährlich an neue Vorgaben der MGA anpassen. Ein Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung intern und meldet direkt an die Geschäftsleitung. Diese Struktur ist bei einer Lizenz der Malta Gaming Authority verpflichtend, und wir setzen sie ohne Abstriche um.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Eine erste Prüfung Ihrer Angaben erfolgt bereits bei der Registrierung. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir laut Lizenzbedingungen kein Geld auszahlen. Zusätzlich prüfen wir erneut, wenn ungewöhnliche Einzahlungsmuster auftreten oder hohe Beträge ins Spiel kommen.

Für die volle Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentenarten. Alle Kopien müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Ausweisdokument: Reisepass oder Identitätskarte, beidseitig und ungekürzt
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Behördenkorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto Ihrer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder relevanter Bankauszug

So läuft Ihre Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist so gebaut, dass Sie ihn ohne Supportkontakt selbst erledigen können. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Konto verifizieren hoch.
• Ein automatisiertes System prüft Lesbarkeit, Format und Echtheitsmerkmale.
• Unsere Compliance-Abteilung nimmt die manuelle Endkontrolle vor.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 24 Stunden.

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Die meisten Verifizierungen schliessen wir binnen 24 Stunden ab, in Spitzenzeiten spätestens nach 72 Stunden. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, wir speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur geschulte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Was wir zur Geldquelle fragen

Nachweis der Geldquelle

Je höher Ihre Einsätze und Einzahlungen, desto genauer müssen wir wissen, dass die Gelder aus legaler Tätigkeit stammen. Wir fordern einen Geldquellennachweis, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 25'000 CHF innerhalb von 90 Tagen erreichen, wenn Ihre Spielaktivität deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweicht oder wenn Sie in die oberen Stufen unseres VIP-Clubs aufsteigen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschafts- oder Kaufverträge sowie Rentenbescheide. Es genügt jeweils ein Dokument, aus dem Herkunft und Grössenordnung Ihres Vermögens oder Einkommens hervorgehen. Diese Prüfung ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer MGA-Lizenz.

Unsere Kontrolle jeder Transaktion

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Echtzeit-Monitoring. Das System vergleicht Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege mit Ihrem bisherigen Verhalten und leitet Auffälligkeiten automatisch an die Compliance-Abteilung weiter. Dabei gilt die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf den Weg, über den Sie eingezahlt haben. Nur wenn dies technisch nicht möglich ist, etwa nach vollständiger Kartenablösung, wählen wir gemeinsam mit Ihnen einen alternativen Weg.

Auszahlungen starten ab 20 CHF, keine Gebühren kommen dazu. Die Auszahlungslimits betragen 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat; für VIP-Mitglieder höherer Stufen prüfen wir individuelle Erhöhungen.

Was passiert ohne Verifizierung

Konsequenzen fehlender Dokumente

Verifizieren Sie sich nicht, bleiben Ihre Auszahlungen gesperrt. Ihre Einzahlungen und das Spielguthaben bleiben dabei erhalten, wir nehmen Ihnen nichts weg. Wir setzen Ihnen eine Frist von 30 Tagen, innerhalb derer Sie die Dokumente nachreichen können.

Stimmen Dokumente nicht mit Ihren Kontoangaben überein, geben wir Ihnen zunächst die Chance zur Korrektur. Wiederholen sich Widersprüche oder entsteht der Verdacht auf Identitätsmissbrauch, schliessen wir das Konto, zahlen den berechtigten Restsaldo auf ein Ihnen gehörendes Konto aus und melden den Vorgang den zuständigen Behörden. Über den Inhalt solcher Meldungen dürfen wir Ihnen gegenüber kein Detail nennen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, verschlüsselt

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt die Malta Gaming Authority für alle AML-relevanten Daten vor. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund wie ein laufendes Verfahren entgegensteht.

Während der Aufbewahrungsfrist liegen die Dateien verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Der Zugriff ist auf wenige autorisierte Personen der Compliance-Abteilung begrenzt und wird protokolliert. Sie können jederzeit über unseren Datenschutzbeauftragten eine Auskunft darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen zu Gold Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Im Regelfall 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status in Ihrem Konto und erhalten das Ergebnis zusätzlich per E-Mail.

Warum muss ich mich überhaupt verifizieren?

Unsere Lizenz der Malta Gaming Authority verpflichtet uns, Identität, Alter und Wohnsitz jedes Spielers zu bestätigen. Ohne diese Prüfung dürfen wir keine Auszahlung vornehmen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Nur wenn dies technisch unmöglich ist, zum Beispiel nach einer gesperrten Karte, einigen wir einen anderen Weg mit Ihnen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, deren Zugriff protokolliert wird. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.